Qu’est-ce que la protection du patrimoine ?

QU'EST-CE QUE LA PROTECTION DU PATRIMOINE ?

Par votre succès, vous avez démontré votre capacité à réussir financièrement, mais les réflexes pour conserver ce patrimoine sont différents de ceux requis pour bâtir cette richesse. La plupart des familles apprennent durement combien il est difficile de la préserver et de la transmettre. Pour protéger le patrimoine familial à long terme, il faut connaitre les risques et les menaces, et planifier en conséquence.

« Cela exige beaucoup d’audace et aussi beaucoup de précautions pour bâtir une grande fortune…Et quand vous l’avez, cela prend 10 fois plus d’attention pour la garder. »

– Rothschilds

AUDIT PATRIMONIAL - PROCESSUS

Reporter la décision de planifier sa situation, c’est accepter la possibilité que votre situation financière n’évolue pas de la façon que vous désirez. C’est accepter le risque de perdre sa liberté financière pour laquelle on a fait tant de sacrifices.

Le processus de planification est notre façon d’analyser la situation globale d’une personne, d’une famille et d’une entreprise. Lorsqu’on s’entend sur les grands objectifs, les réalités et les possibilités, on peut élaborer des stratégies financières qui s’harmonisent avec les désirs du client.

«Tous les voyages commencent par un premier pas.»

– proverbe chinois

TABLEAU DU PROCESSUS

Une planification doit aussi tenir compte des variables incontrôlables telles : une inflation galopante, des rendements sur les placements inférieurs ou une augmentation du coût de la vie. La marge de manœuvre face à ces impondérables doit être identifiée afin de s’assurer d’une plus grande flexibilité.